01

何を選ぶかの前に考えてほしいこと

「どの銘柄が儲かるの？」
「一番いい保険は？」
「相続対策は何をすればいい？」

そんな疑問で迷っていませんか？

何を選ぶかも大事です。
でもその前に考えてほしいことがあります。

• そもそも、それは本当に必要ですか？
• いつ、どのタイミングで利益を確定させたいですか？

だからこそ必要なのは

→　「何を選ぶか」ではなく「どう判断するか」

おせっかいFPはあなたの“判断の軸”をつくります

02

おせっかいFPが導く　パーソナルCFOへの道

私はこれまで、銀行や経理の仕事を通して40年以上、日々数字に向き合ってきました。
特別なテクニックよりも、日々のお金の流れを丁寧に見ることが大切だと感じてきました。そこから将来の変化や注意点が見えてきます。

CFOとは「最高財務責任者（Chief Financial Officer）」のこと。
企業では、お金の流れをコントロールし、健全な財務をつくり、成長を支える役割を担います。

これを家計に置き換えると、個人も同じです。

• お金の流れを整える
• 無理のない状態をつくる
• 将来の選択肢を増やす

パーソナルCFOとは、
→ 自分で家計を改善し、自ら豊かな人生を目指す人

• 誰かに聞かないと不安 → 卒業
• 自分で判断できる → 安心

これが、本当の意味での「お金の不安がない状態」です。

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半歩先まで、おせっかい

• やるべきことは、はっきり伝えます
• 不要なものは「いらない」と断言します
• 見て見ぬふりはしません

ですが、依存はさせません
残りの半歩はあなた自身で進んでいただきます

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このサービスで得られるもの

• 自分で判断できる「家計の軸」
• 将来に対する“漠然とした不安”の解消
• 無駄な支出・不要な保険の整理
• 相続で揉めないための準備

その結果、

• 毎月のムダ支出が見える
• 不要な保険を整理できる
• 相続の方向性が決まる

→ 最終的には「もうFPに頼らなくても大丈夫」と言える状態へ

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おせっかいサービス内容

半歩先までを具体的に提示します

• おせっかいライフプラン余命とお金がリンクする『現実直視型』ライフプラン作成
• おせっかい保険義理と人情を排除した『徹底スリム化』見直し
• おせっかい投資増やしながら使う『雪だるま』運用
• おせっかい家計整理使っていないサブスク整理から不明な支出の削減まで『家計の膿出し』改善

→やるべきこと・やらなくていいことを明確にします

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伴走の考え方

• まずは、おせっかいで半歩前進
• その後は、あなたに合わせて伴走
• 最終的には、自分で判断できる「パーソナルCFO」へ

「頼る状態」から「自分でできる状態」へ。
ただし、不安な方にはおせっかいを継続します。

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サポート体制　　“相談だけで終わらない”仕組み

ファイナンシャルプランナーは、日本FP協会の定義においても、
お金関係全般の助言を行い、その実行を「支援する」立場とされています。
一方で、各種契約や手続きなどはそれぞれの専門資格・登録に基づいて行われるものであり、
FP単体の資格で完結するものではありません。

そこでおせっかいFPは各種契約や手続きをご希望の方にはそれぞれの専門資格・登録の条件が満たされた環境をご提供します。

「imeister株式会社（アイマイスター）」と連携

• 実務対応（手続き・契約）
• アフターフォロー
• 多様なケース対応

→ 「提案だけで終わらないFP」が最大の強みです